START BALANCE
対象月と月初資金を決める
確認したい月を選び、その月の初めに手元にある資金を入力します。ここが残高推移の出発点になります。
お金の流れ確認シート
売上がある月でも、入金より先に仕入れや家賃などの支払いが来ると、途中で手元資金が薄くなることがあります。このシートでは、月初資金と入金予定・支払い予定を日付順に入れ、月末残高だけでなく、その月で最も資金が少なくなる「最低残高」と残高の推移まで確認します。
OVERVIEW
月末残高がプラスでも、途中で資金が足りるとは限りません。
商売のお金は、売上と支払いが同じ日に動くとは限りません。入金される前に仕入れや固定費の支払いが集中すると、一時的に資金が不足することがあります。そこで、金額だけでなく「いつ入るか」「いつ出るか」まで日付順に並べて確認します。
開業前の初回確認だけでなく、仕入れを増やす前、店舗や倉庫を借りる前、人を雇う前、設備を買う前など、収支が大きく変わる場面のシミュレーションとして使う資料です。
4 CHECKS
お金の動きを、4つの順番で確認します。
会員版では、確認したい月と月初資金を決め、入金・支払いの日付と金額を入力します。日付を入れると表も自動で日付順に整い、その順番で最低残高と月末残高、残高推移を確認できます。
IN & OUT
入金と支払いの日付・金額を入れる
店頭・通販・取引先などの入金予定と、仕入れ・家賃・人件費・設備費などの支払い予定を入力します。計算は日付順で自動的に行われます。
MINIMUM BALANCE
最低残高を確認する
入力した日付をもとに自動で日付順に資金を動かし、月の途中で最も少なくなる残高を確認します。月末がプラスでも、途中の資金不足を見つけられます。
CASH TREND
月末残高と残高推移を見る
月末に残る見込みの資金と、グラフで残高の上下を確認し、支払いが集中する時期や見直したい支出を整理します。
MEMBER MATERIAL
会員版では、入力した数字から残高の変化を自動で確認できます。
入金・支払い・残高を自動計算
入力した日付をもとに表を自動で日付順に整え、入金合計、支払い合計、月末残高、最低残高を同じ順番で自動計算します。
残高の推移をグラフで確認
日付順の入出金を反映し、手元資金がどこで増え、どこで薄くなるかをグラフで確認できます。
ブラウザに保存して条件を見直す
入力内容は現在の端末のブラウザへ保存できます。条件を変えて再計算し、必要に応じて印刷やPDF保存にもつなげられます。商いログや事業データへ自動保存する機能ではありません。
FOR YOU
こんなときに使う資料です。
- 開業前に、手元資金がいつまで持つか一度確認しておきたい
- 仕入れを増やす前に、支払い後の残高を確認したい
- 店舗・倉庫・人件費・設備費など固定的な支出を増やす予定がある
- 月末は黒字でも、月の途中で資金が不足しないか確認したい
- 入金日と支払日のずれを含めて、実際のお金の動きを見たい
RELATED INFO
数字の結果を、価格・準備・月次点検へつなげる。
資金の動きを確認したあと、価格や売り方、開業準備、日々の事業点検を見直すための公開ページです。
BEFORE YOU MOVE
大きく動く前に数字を入れると、無理な支出に気づきやすくなります。
会員版では、入金・支払いの日付と金額を入力するだけで、月末残高だけでなく最低残高と残高推移まで確認できます。